【菁粹會客室】114-1 學員心得-陳遠成 副總經理
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Activity day:2026-01-09
Published At：2026-01-09
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2026-01-16 updated
 CARDO於114-1學期舉辦菁粹會客室，這次我們很榮幸能邀請凱基投信 陳遠成 副總經理，與同學們進行對於產業及職涯的深入對談。相信同學們一定也有不少收穫，
以下為同學們的心得: 國企系 大一 鍾官秤同學分享: 作為剛進大學、對未來還有些迷惘的大一生，這場對談讓我踏實許多。比起生硬的產業分析，更感謝副總分享了職涯的本質。 最令我驚艷的是「影響力投資」這個切入點。原本擔心自己對 NGO 與社會倡議的興趣會與金融專業背道而馳，但副總的建議讓我看見了專業與情懷接軌的可能性。 更重要的是，副總緩解了我對「職涯起點」的焦慮。提醒我們不必過度擔心起步的高低，而是要學會以廣大的商業系統視角去看待任何一份工作，而非只看表面上做的事情。這份務實的建議讓我明白，大一的我不必急著定終身，而是要穩健地累積看世界的廣度。非常感謝這場對話！ 農經系 大三 張鈞傑同學分享: 此次有幸聆聽陳遠成副總經理的分享，副總以其橫跨花旗銀行、富達投資及本土金控的豐富資歷，為我們深入剖析了金融產業的實務運作與職涯規劃的關鍵思考。以下歸納三大核心收穫： 一、 認清「理論」與「實務」的落差，掌握市場動態 副總在開場即點破學校教育與職場實務的差距。教科書上的投資理論可能已存在數十年，但市場卻日新月異。例如 ETF 早在 1993 年即問世，但台灣直到 2022 年才迎來散戶市場的爆發性成長，甚至近期已發展出「主動式 ETF」與結合 AI 的投資策略。這提醒我們，除了課堂知識，必須時刻關注如 AI 應用等新趨勢，理解金融業如何利用 AI 提升效率而非被其取代。 二、 精準定位：資產管理 vs. 財富管理 講座中釐清了許多學生容易混淆的觀念。副總指出，「財富管理」核心在於管理客戶資產與負債，但銀行理專往往背負手續費 KPI，角色偏向銷售，有時甚至會出現與客戶利益衝突的情況,。相比之下，「資產管理」則更專注於投資績效與資產增值，如共同基金、私募股權等。 副總更鼓勵我們若有機會，應盡量往產業鏈的「上游」——即資本市場發展，如創投、私募或承銷。接觸上游能具備更宏觀的視野，理解企業為何併購或上市，這對職涯的長遠發展極具價值。 三、 職涯發展策略：黃金五年與國際視野 對於即將步入職場的我們，副總給出了具體的建議： 1.把握前五年： 畢業後的頭五年是累積資歷的關鍵期，應像「海綿」一樣吸收做事章法，重點在於實力累積而非短期薪資。 2.敢於發聲： 副總分享其在跨國企業的經驗，指出台灣年輕人相較於香港、新加坡同儕較為沈默。在外商或扁平化組織中，必須勇於表達才能被看見，這也是爭取升遷的關鍵軟實力。 3.考取證照的意義： 考取 CFA 不僅是證明能力，更重要的是進入那個專業社群（Community）；若對另類投資有興趣，CAIA 亦是極佳的敲門磚。 心得總結 這場講座讓我深刻體認到，金融職涯不僅是選擇一份工作，而是選擇一個戰場。副總強調「從未來五年、十年的市場回推現在的選擇」，讓我重新審視自己的規劃。無論是爭取 MA 機會、累積英文能力挑戰海外職缺，或是深入了解量化交易與 ESG 趨勢，都是我現階段應積極準備的方向。 如同副總所比喻的，職涯初期的我們就像一塊乾燥的「海綿」，進入職場這片大海時，不應只挑剔水的溫度（薪水），而應專注於如何最大程度地吸飽水分（知識與技能），唯有讓自己具備足夠的重量與內涵，才能在未來的洪流中站穩腳步。 國企系 大二 呂俊葳同學分享: 首先想先謝謝老師促成這次交流的機會，讓我能從Bruce副總的經歷一窺金融業的樣貌，像是投信、ETF最早的爆發又或是現在往未來看有哪些趨勢可以抓住，都讓我備感收穫，聽副總講話完全不像是在上課，更像踏上前輩披荊斬棘過的路線，沿途欣賞他領略的風景，經過此事也更想朝著這個方向去做努力！ 其他同學分享: 本次有機會聆聽陳遠成副總的分享，帶領我們由宏觀視角重新認識了台灣資產管理業的發展，讓我把資產管理領域這些過去較片面化的概念用清晰的產業脈絡重新串起來，也針對職涯路徑提供了極具實務價值的建議。以下是我針對講座內容整理與心得： 一、產業趨勢 學長提到，台灣資產管理業在過去二十年間經歷了顯著的轉折。2009 年前市場多以境外基金為主，然而到了 2020 年，國內投信規模正式超越境外。受惠於 ETF 的爆發性成長改變了散戶與機構法人的投資習慣以及勞保基金及退休金制度的推動，讓國內投信在全委代操業務上取得關鍵地位。副總特別提到美國 401K 計畫與 ETF 的聯動效應，也預示了台灣未來財富管理將更深度地與養老規劃、長期資產配置掛鉤。 在高端財富管理的領域，學長和我們說明「資產管理」與「財富管理」的本質差異。資產管理的核心在於投資決策，專注於股、債及另類投資。而財富管理範疇更廣，包含負債管理與稅務信託規劃。最後家族辦公室是財富管理的最高層次。除了管理有形資產，更重要的是無形資產的傳承，像是家族文化建立、二代教育及藝術涵養培養。 而市場近年正從主動式基金轉向被動式 ETF，未來將進一步演化至主動式 ETF與平衡型產品。此外，副總也點出未來十年的關鍵趨勢，像是現實世界資產代幣化、影響力投資等，都是我們可以開始提早了解與認識的領域。 二、職涯規劃 在職涯規劃部分，學長提到剛畢業的前五年為職涯黃金期，應選擇一個可以大量吸收知識的管道，而MA是一個很好的起點，可以透過 Coffee chat 向中信、國泰、富邦或外商前輩取經，並考取 CFA、CAIA或 ESG 證照來建立專業的護城河。最後，實習不只是累積履歷，而是要練習站在主管視角看問題，思考主管需要什麼、如何優化 Operation 流程。也建議我們持續透過閱讀 Bloomberg 整理美股與亞股日訊培養對市場的敏感度。 很榮幸有這次機會聆聽到學長的分享，而這場分享也讓我明白，資產管理業是一個高度專業且重視人脈架構的產業，從現在開始去從掌握 RWA 等前瞻趨勢，到利用實習與研究所等一步一步規劃。 最後想用副總的一句話收尾，理解為什麼要併購的商業邏輯，遠比單純操作模型更為重要。我將帶著這些洞察，在接下來的學業與實習中，持續鍛鍊自己的思維與專業深度，感謝 Cardo 主辦本次菁粹會客室。 其他同學分享: 感謝副總分享業界的資訊，還有很多對於職涯的一些建議，讓我對投信投顧有更多認識，對實務運作有更具體的理解。過去多半從課堂或書本認識投資，較少思考決策背後所承擔的責任與壓力。副總分享從投顧到投信的經驗，讓我體會到專業判斷不只是對錯，更關乎紀律與長期承擔。這次活動也促成我重新思考自身背景與未來方向，學會在探索中保持開放與耐心。另外也更清楚自己的成長路徑應該如何安排，會更加順遂。 其他同學分享: 非常感謝CARDO用心規劃並舉辦本次的菁粹會客室邀請到陳副總經理蒞臨與我們交流 。對於即將面臨職業選擇的我們而言有機會能直接聆聽業界高階分享第一線的實務經驗與觀察是一個相當難得且寶貴的學習機會與參考 。 在會客室中，陳副總不僅清楚說明財富管理與資產管理業務的實際運作模式，也從產業發展、客戶需求變化、以及人才所需能力等角度，讓我們具體地理解這些工作內容背後的邏輯與挑戰， 也讓我對金融產業的樣貌有更立體的認識。 此外，特別謝謝陳副總在 Q&A環節的用心與回應，針對同學們提出的問題逐一回覆 ，結合自身經驗給予實際且中肯的建議，主動建立聯繫表示未來若對職涯或產業有進一步疑問，都願意提供協助，這份真誠與用心讓我們受益良多。 整體而言，這次的菁粹會客室不僅加深了我對財富管理與資產管理業務的理解，也讓我在思考未來職業規劃時，有了更清楚的方向與參考依據。再次感謝CARDO的安排以及陳副總毫無保留的分享，讓這次職涯交流成為一段非常有收穫的學習經驗。 其他同學分享: 這次參加CARDO 舉辦的菁粹會客室，聆聽陳遠成副總經理的分享，對我而言是一場非常真實、也非常受用的生涯對話！我覺得和單方面的講座相比，這次的分享更像是前輩站在自身經驗的高度，誠懇地提醒我們在職涯選擇上可能忽略、卻極為關鍵的細節。 副總在分享中提到，許多人會選擇在工作三到四年後，再出國攻讀碩士，除了學歷本身之外，更重要的是因為那段時間往往能為職涯創造一個轉換的節點。這個觀點對我來說特別有感，因為過去我對出國念書的想像比較單純，容易把它視為一條既定的升級路徑，但副總的說法讓我意識到，學位本身並非重點，真正重要的是那段經歷是否能幫助自己重新定位，甚至修正原本可能走偏的方向，也讓我思考未來在安排工作與進修時，應該更有意識地為自己保留調整與重新選擇的空間。 在互動過程中，我也向副總請教了關於私人銀行前台角色的發展問題。由於我本身是財金系學生，近年在課程與課外探索中，逐漸發現自己相當喜歡與人交流，也對能以財務專業協助客戶解決問題感到有成就感，因此將職涯目標設定在私人銀行前台的RM。過去曾有前輩建議，可以先從銀行理專或 ARM 開始，累積客戶基礎，再逐步轉往私銀，但副總卻提醒了一個我先前沒有認真思考過的風險——就是定型。 副總提到，助理型角色若做得太久，很容易被組織與市場視為只適合輔助性工作，未來無論是升遷或轉換跑道，難度都會顯著提高。這番話讓我重新檢視自己對「穩定起步」的想像，也理解到，看似安全的選擇，有時反而可能限制了長期的發展彈性。副總並非否定 ARM 或助理角色的價值，而是提醒我們必須清楚知道，自己是否有明確的轉換時程與策略，否則很容易在不知不覺中被角色框架所限制。這樣直白而務實的提醒，對仍在探索階段的我來說格外重要。此外，我也印象深刻的是副總對產業趨勢的觀察，尤其是他提到 EAM 與私人銀行角色分工的變化。未來前台 RM 不再只是單純銷售產品，而是需要更全面的整合能力，包括資產配置、跨領域溝通，甚至是對客戶家族需求的長期理解。 非常感謝 CARDO 舉辦這樣的活動，也感謝陳遠成副總經理願意以如此真誠、務實的方式與學生交流。副總以自身經驗出發，讓我看見職涯並非直線，而是充滿轉折與重新選擇的過程。未來，我也會更謹慎地思考未來幾年的每一個選擇，無論是進入職場的角色、進修的時點，或是如何結合自己的興趣與專業。 其他同學分享: 非常感謝 CARDO 中心提供這次參與「菁粹會客室」的寶貴機會，讓我們能夠與凱基投信陳副總進行近距離且深入的交流。對於仍在探索職涯方向的學生而言，這不僅是一場講座，更是一段能夠實際對照自身規劃、重新檢視未來道路的重要學習歷程。 在交流過程中，陳副總以淺顯易懂卻不失專業深度的方式，為我們詳細說明了財富管理與資產管理之間的差異，從服務對象、工作內容到所需能力與職涯發展方向，皆有清楚而具體的介紹。我過去對這些領域的理解，多半停留在職稱與表面分工上，甚至以為實際工作內容差異並不大；然而透過陳副總結合實務經驗的說明，才發現兩者在思維邏輯、服務重點與長期職涯發展上皆有本質上的不同。這讓我更能理解這些領域在實際運作中的樣貌，也更清楚不同金融職位所扮演的角色與價值。 此外，陳副總也從學生的角度出發，坦率分享許多我們平時不容易從公開管道得知、卻非常想了解的產業觀察與職涯建議，包括進入相關領域前可以如何累積能力、不同背景的學生可以如何規劃自己的路徑，以及在職涯選擇上應如何認識自己、做出長期思考。這讓我意識到，職涯並非只是追求一個「看起來適合」的職位，而是需要回過頭來思考自己真正擅長與願意長期投入的方向。這些分享不僅解答了我心中許多模糊的疑問，也促使我開始重新檢視自己目前的準備是否與未來想走的路一致。 特別感謝的是，活動結束後陳副總仍願意邀請我們加入 Line 群組，分享資訊，讓這次交流不僅止於單次活動，而是延伸為長期的學習與連結，充分感受到前輩對於後進的提攜與用心。 整體而言，這次活動讓我將原本零散且抽象的職涯想像逐漸整合成較為清晰的輪廓，也提醒自己在專業學習之外，更需要主動理解產業、培養與實務接軌的能力。在重新檢視自身興趣與能力後，我也更確定自己未來將積極投遞 MA等培訓型職缺，透過制度化的輪調與實務歷練，建立更全面的金融視角，讓職涯規劃不只是停留在想法，而能逐步落實為行動。再次感謝 CARDO 中心的用心安排，以及陳副總毫無保留的分享，也期盼未來有機會能在貴公司實習或就職，持續向業界前輩學習。 其他同學分享: 非常感謝陳遠成副總經理撥空分享以及CARDO的用心準備，對我來說，最大的收穫是在很早的階段，就被提醒要用「長期視角」看待金融產業裡的每一個選擇。講師分享的內容並不包裝產業，而是很實際地指出，不同角色在制度、KPI 與市場環境下，實際能做的事情與限制各是什麼，這讓我重新檢視自己對金融工作的想像，也更清楚哪些路徑值得提早投入心力理解。 其中讓我印象特別深刻的是，他多次提到不要把自己定位成只負責某一塊功能的人。工作內容本身只是起點，真正拉開差距的是能否理解決策背後的邏輯，以及是否願意主動往外延伸學習。這點與我目前在富邦投信投資研究部實習的經驗高度呼應。除了完成研究與資料整理的任務，我也開始刻意觀察研究流程如何建立、產業假設如何被驗證，希望在實習階段就養成投資研究該有的思考方式。 在產業趨勢的分享上，從 ETF 的結構變化、量化與基本面結合的研究方法，到影響力投資與資產代幣化的討論，都讓我感受到資產管理是一個持續演進的領域。這些內容也促使我更積極思考未來的能力累積方向，包括專業證照、研究方法與對新型資產的理解，而不是只專注在眼前的職位名稱。 職涯需要主動規劃，也需要不斷調整。非常感謝講師願意以如此坦率且務實的方式分享經驗，更在會後提供聯絡方式，讓我在仍處於探索階段時，就能更有意識地思考未來的選擇，也更確定自己會持續投入時間，踏實地累積屬於自己的專業與判斷力。 其他同學分享: 對於管理學院學生而言， 金融領域是許多人夢寐以求的職涯目標，但對其內部各部門的運作與概況，多數人仍不甚熟悉。 今日， 陳副總的分享正解決了我們長期以來的問題。 為我們由淺 入深的介紹了投信頭顧領域 。 陳副總的分享精確地為我們描繪了投信投顧產業的各個面向 。他的解說涵蓋了產業概況與未來發展趨勢，更對學生在大學階段應培養的專業能力提供了深入且專業的見解。 此外，陳副總也慷慨地分享了他個人的金融職涯發展歷程與生涯所見 ，並明確指出大學生進入投信投顧領域的可行管道與具體策略。 透過這次寶貴的分享，我對投信投顧業的現狀有了更清晰、深刻的認識，也更加了解在現階段可以著手的具體努力方向，這對我未來投入金融業界將極為有益。 衷心感謝陳副總精彩且富有啟發性的演講，同時也感謝Cardo 舉辦了這場意義非凡的活動。 |